योजनाबद्ध निवेश करें

    किसी भी कार्य को सफलतापूर्वक करने के लिए उचित योजना के निर्माण की आवश्यकता होती है. निवेश की प्रक्रिया में भी योजना का महत्वपूर्ण स्थान है. यदि मेहनत की कमाई से किये जा रहे निवेश को योजनाबद्ध तरीके से नहीं किया गया तो उससे या तो अपेक्षित लाभ नहीं लिया जा सकता या फिर नुकसान भी उठाना पड़ सकता है. अतएव निवेश से पहले उसकी योजना बनाएँ फिर उसी के अनुसार आगे बढे.

•  अपना लक्ष्य निर्धारित करें- निवेशक को सर्व प्रथम अपना लक्ष्य निर्धारित करना आवश्यक होता है. यह एक अनुमानित राशि हो सकती है किसी समयांतराल विशेष के लिए या फिर सालाना निवेश का लक्ष्य हो सकता है. यथा- "अ" का लक्ष्य दस वर्षों में बीस लाख रूपये है जबकि "ब" का लक्ष्य दस वर्षों तक सालाना एक लाख रूपये निवेश करने का है. 
• अपनी जोखिम क्षमता को पहचाने- निवेश के कई साधन हैं. कुछ में ज्यादा लाभ की संभावनाएं हैं तो उनमे जोखिम भी अधिक है यथा- शेयर बाजार तथा इक्विटी म्युचुअल फंड, कुछ साधनों में जोखिम नगण्य है तो वहाँ रिटर्न भी कम होता है. अतः निवेश का बटवारा उचित स्वरुप में होना चाहिए जिससे सामान्य से अधिक रिटर्न प्राप्त किया जा सके. इस हेतु अपने जोखिम क्षमता को पहचानने की आवश्यकता होती है.
• जोखिम क्षमता के अनुरूप पोर्टफोलियो का निर्माण करें- जोखिम के आधार पर निवेशकों को तीन भागों में बांटा जा सकता है- क. एग्रेसिव ख.मोडरेट ग.कंजर्वेटिव. एग्रेसिव या आक्रामक निवेशक ज्यादा जोखिम उठाने की क्षमता रखता है जिस कारण उसके निवेश पर अधिक रिटर्न की उम्मीद होती है जबकि मोडरेट या माध्यम जोखिम का निवेशक अपने निवेश का कुछ हिस्सा जोखिम युक्त निवेश में लगता है तो कुछ सुरक्षित निवेश के साधनों में. वहीँ कंजर्वेटिव निवेशक अपना पूरा निवेश जोखिम रहित साधनों में करते है अतएव उनके निवेश पर रिटर्न भी न्यूनतम होता है.
• नियमित रूप से निवेश करें- अब अपनी योजना एवं पोर्टफोलियो के अनुरूप नियमित एवं सुनियोजित रूप से निवेश करें.